华裔女士收入造假 遭银行封杀 存款冻结

大多伦多区一名华裔女士购置多处房产并都成功获得银行贷款之后,又再提出贷款100万元的要求。银行审核之后发现,申请人虽然之前还贷纪录良好,但最后一次求贷的数额较大,令到总贷款额达数百万元,虽然申请人提供了年薪几十万元的收入证明,但令人难以相信。最后银行拒绝了此人的申请,并且通知其他金融机构,将其列进不可交易黑名单内。

据某位银行界人士透露,在这次「封杀」事件之前,那位华裔女士已经从她交易的银行拿到了四、五项房屋贷款,总额也将近两、三百万元左右,而且还款纪录一直都不错。

「但最近的一次,她又要申请贷款,而这次的贷款数额比较大,超过100多万,再加上之前已经贷出的,她要还的贷款总额已接近三、四百万元了。」

这样大数额的贷款,让银行的风险控制部门也要介入。他们仔细审核该女士的收入纪录,随即发现这位来加拿大时间并不长的华裔女士,却有一份年收入达三四十万元的「好工作」。

「而且申请人还拿出整套的工作纪录,收入证明,报税单据,所需要的证明文件应有尽有。这反而引起了我们风控部门的注意,因为这些文件太齐全,太完美,完美得让人难以置信。」

风控部门最后专门派人去了申请人所在的「公司」,却发现那家公司很有问题,根本不可能向这位女士提供那样优厚的薪酬。这样一来,那些收入证明尽管有会计师的签字认证,但其真实性已接近于零。

该银行界人士称,对于这样拿假文件来骗贷的人,银行的惩罚也是相当的严厉。除了新贷款申请被拒绝,还有其他一系列的行动。

「首先,这位女士在我们银行的所有存款和日后贷款全部冻结,不再与她有任何正常的银行业务往来。其次,我们还将此人的情况通报其他银行,并且还向其他的金融机构也发出警告信,提醒大家对她有所防备,她从此在银行界的信誉全毁,再也别想拿到正常利率的贷款。」