拍案惊奇：从外卖员到泼天巨富 英国华裔女比特币洗钱的奢侈生活
- 温简女士(Jian Wen 音译) 带着不到5000英镑来到英国
- 她曾经为一家中国餐馆做外卖，住在阴暗的地下室
- 她后来成为一个神秘人物的私人助理，搬到位于Hampstead Heath一幢价值500万英镑的六居室的房子
- 她把儿子送到著名的Heathside私立预科学校，每学期学费6000英镑（属于在地学生）
- 她开着一辆新的梅赛德斯奔驰，经常到哈罗德百货公司（Harrods）进行奢华消费。
温建(Jian Wen 音译) 从外卖员到珠宝商
她以珠宝商的身份，往返世界各地，包括：德国、罗马、苏黎世、挪威、泰国、中国、日本，号称从事钻石和古董交易。
温女曾以超过50万英镑的价格在迪拜购买了两套公寓，和一栋价值1000万英镑的18世纪拥有托斯卡纳海岸Tuscan coast的海景的意大利式别墅。
直到她试图购买伦敦更昂贵的汉普斯特德Hampstead 豪宅时 (价值2300万英镑)，她的资金来源才被英国警方盯上。
现在，英国警方已将温女的账户与34亿英镑的加密货币联系起来，她正在帮助一名逃亡的中国诈骗犯洗钱。警方在她搜索她的住处时发现了大量现金。
警方搜查时发现成堆现金
温女昨天 （2024年3月20日）因洗钱被定罪从而结束了这起历经五年的英国最大的比特币调查案。被扣押的比特币正在接受法院研判，尚不知未来将如何处置。
人生故事：麻雀变凤凰
这位 42 岁的温简充当了一位中国籍神秘雇主Yadi Zhang（张雅迪，又名Zhimin Qian钱志敏）的车手或骡子。根据警方线索，钱女士是在敲诈了128,000名中国投资人的钱款后，将资金转换成电子加密货币BTC（目前价值50亿英镑），并于2017年逃往英国。
两人经常一起旅行欧洲，用比特币购买价格昂贵的珠宝，包括从瑞士的Van Cleef and Arpels梵克雅宝购买价值高达70,000英镑的手表。
欧洲之旅苏黎世的 Lindt巧克力博物馆。
在三个月内，使用温女的贵宾卡在英国哈罗德百货公司花费了超过9万英镑购买名牌服装，珠宝和名牌鞋。
目前失踪的钱（Qian）姓老板也指示温女执行了一系列大额地产交易等洗钱行为。
温女坚称她不知道比特币是来自于诈骗的赃款，并声称她被钱老板欺骗了。
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在挪威旅游Håkon’s Hall
那么，身无分文的英国新移民温女是如何成为全球有组织犯罪集团核心成员的呢？ 要理解她如同天方夜谭的故事，我们必须回到2016年。当时温女是一位单身母亲，住在伦敦东南部Abbey Wood的一家中国外卖店的脏乱地下室。
生活在世界上最昂贵的城市之一，每天都在为生活奔波，年收入也就是5,979英镑。
事实上，温女对这些艰难处境已经习以为常。她告诉陪审员，她在中国的一个工人阶层的家庭长大，然后遇到了她的丈夫马库斯·巴拉克劳（Marcus Barraclough），并在2007年怀孕后，以配偶签证移民来到英国利兹市定居。
在他们的儿子出生后，婚姻解体。她在利兹住了一段时间，完成了法律大专课程和经济学学士课程。然后于2017年的夏天搬到伦敦。
正是在那里，在中国外卖店打工时，她在微信上看到了一则“管家”的招聘广告。雇主是女性，声称经营着一家从事钻石和古董贸易的国际业务，并吹嘘自己常常在哈罗德百货公司花费数万英镑购买名牌服装。
2017 年 9 月，两人搬入汉普斯特德西斯 (Hampstead Heath) 这套精美的六居独立房，月租17,000英镑
温女与钱（Qian）老板在肯辛顿的五星级皇家花园酒店见面几周后，温女被聘为钱（Qian）老板的私人管家。他们支付了4万英镑的押金后一同搬进了每月17,000英镑的汉普斯特德豪宅 （上图）。从此，温女成为这起比特币洗钱案的核心人物和合伙人。
当他们一起环游世界时，温女开设了一系列加密货币账户 – 在华莱士和格罗米特的笔记本上仔细记录交易 – 同时他们都使用假名以避免引起怀疑。
显示以加密货币形式买卖的笔记本
他们用比特币换现并购买了高级珠宝，在苏黎世的Christopher Walser Vintage Diamonds购买了价值超过44,000英镑的宝石，并从Van Cleef & Arpels梵克雅宝购买了价值119,000英镑的手表。
在苏黎世购买的价值 75,000 英镑的钻石收据
在三个月内，哈罗德百货公司使用温女名下的贵宾卡购买了超过90,000英镑的名牌服装，珠宝和名牌鞋子。
她以超过50万英镑的价格在迪拜购买了两套公寓，并考虑购买一栋价值1000万英镑的18世纪托斯卡纳海景别墅。
温女在迪拜购买公寓的Wechat信息
然后，温女试图购买一栋价值2350万英镑的七居室汉普斯特德豪宅，该豪宅设有游泳池，附近还有一栋价值1250万英镑的配屋，设有电影院和健身房。
试图购买这座耗资2300万英镑的汉普斯特德豪宅——这敲响了警钟
但她的疯狂消费引发了反洗钱机构的调查，在她无法解释她用来购买房产的比特币来源后，交易被叫停。
温女最初声称加密货币是自己开矿开采出来的，然后，又说它是“爱的礼物”，是老板赠与的，并说她得到3000个比特币，当时价值1500万英镑。
苏格兰场因此发起了一项重大调查，在2021年进行了英国有史以来最大的加密货币缉查，发现了隐藏在保险箱的数字钱包中的61,000个比特币。
该加密货币当时价值14亿英镑，但现在已飙升至34亿英镑。
钱姓老板在警方突击搜查她的地址后逃离英国，至今下落不明。
温女坚称她不知道比特币是欺诈所得，并声称她被钱姓老板欺骗了。
她说，她帮助钱姓老板经营一家珠宝企业，该企业在新加坡、马来西亚和中国都有分支机构。
当被问及她在哈罗德百货的疯狂购物时，温女告诉陪审员：“我只是提包的人”。
但检察官吉莉安·琼斯（Gillian Jones KC）驳斥了她的说法，他说：“被告经常独自或与张小姐（钱老板）一起在国内外豪华旅。
“与张小姐（钱老板）同行时，避免进入与中国签订引渡条约的国家。
“在这些旅行中，他们用比特币变现，并购买高级珠宝。我们可以在短信中看到在欧洲购买房产的意图被考虑。
“她的手机上找不到，任何一张他们的合照。
“看来这是张小姐（钱老板）的计谋，防止她被温女引祸烧身。
琼斯先生表示，在温女住宅发现的61,000BTC 加密货币，如果要是合法开采的话，将需要使用25,000个英国家庭的供电量。
这位检方大律师质疑温女声称加密货币是礼物的说法，他告诉陪审团：“这是一张巨额支票。你将不得不仔细审查所有细节。
“两种猜测，一个非常慷慨的大老板对所提供的照顾和服务感到满意的馈赠，或者当温女试图代理张小姐(钱老板)购买豪宅时，为使资金来源合法化的欺骗手段。
汉普斯特德的温女否认了三项指控，但被判犯有一项参与洗钱的指控。检方撤销了其余两项指控。
首席检察官安德鲁·彭哈尔（Andrew Penhale）表示：“有组织犯罪分子越来越多地使用比特币和其他加密货币来伪装和转移资产以逃避监管。这起案件是英国最大的加密货币查缴案，说明了这些洗钱罪犯可以获得多么巨大的犯罪收益。
法官萨莉-安·黑尔斯（Sally-Ann Hales， KC）在2024年5月10日宣判前将温女还押。